淄博市人民政府办公厅关于印发淄博市金融业发展“十三五”规划的通知

发布日期:2017-08-11 18:40:09浏览次数:字体:[ ]

各区县人民政府,高新区、经济开发区、文昌湖区管委会,市政府各部门,各有关单位,各大企业,各高等院校:
  《淄博市金融业发展“十三五”规划》已经市政府同意,现印发给你们,请认真组织实施。
  

                                                                  淄博市人民政府办公厅
                                                                   2017年8月9日
  (此件公开发布)
  

                                        淄博市金融业发展“十三五”规划
  

    “十三五”时期,是全面建成小康社会的决胜阶段,也是我市转型发展、走在前列的攻坚时期。为明确金融工作重点,引导市场主体行为,更好地发挥金融对全市经济社会发展的支撑带动和服务保障作用,根据《山东省金融业发展第十三个五年规划纲要》和《淄博市国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要》,结合我市实际,制定本规划。
  一、“十二五”金融业发展回顾
  “十二五”期间,全市金融与实体经济保持良性互动发展,金融业对经济贡献率逐年提高。2015年,全市金融业实现增加值169.83亿元,是“十一五”末的2.6倍,占第三产业增加值比重为9.7%,占地区生产总值比重为4.1%,分别比“十一五”末提高3.1个和1.8个百分点。
  表12011-2015年全市金融业增加值占地区生产总值比重
  2011年2012年2013年2014年2015年金融业增加值(亿元)75.2190.82136.82155.03169.83地区生产总值(亿元)3280.23557.23801.24029.84130.2金融业增加值占比2.3%2.6%3.6%3.8%4.1%
  (一)金融机构体系日趋完善。银行业方面,截至2015年末,全市市级银行业金融机构达19家,银行分支机构网点达到1313个;5个区县成立和筹建农村商业银行,4家村镇银行实现营业、试营业或获得批复。证券期货业方面,设有中泰证券股份有限公司淄博分公司、中信证券(山东)有限责任公司淄博分公司,证券营业部达到31家;拥有期货公司法人机构1家(招金期货有限公司),期货营业部4家和区域性股权市场1家(齐鲁股权交易中心有限公司)。保险业方面,全市市级保险主体达56家,其中财产险公司27家、人身险公司29家,太平洋保险在线服务科技有限公司总部落户我市。地方金融组织方面,全市共有小额贷款公司22家,融资性担保机构32家,民间资本管理公司17家,民间融资登记服务中心2家,新型农村合作金融3家。目前,我市已初步形成银行、证券、期货、保险、地方金融组织等协调发展,功能较为齐全、层次较为合理的金融机构体系。
  (二)金融市场规模快速壮大。2015年末,全市金融机构本外币各项存款余额达到3771.3亿元,是“十一五”末的1.5倍,年均增长10.6%;本外币各项贷款余额达到2628.98亿元,是“十一五”末的1.6倍,年均增长11.2%;存贷款总量均居全省第7位。“十二五”期间,全市证券、期货交易额年均增长率分别达到15%和12%,2015年实现证券交易额1.57万亿元,期货交易额1.87万亿元,分别居全省第5位、第4位。保险业务规模持续增长,“十二五”期间年均增速达9.7%,2015年实现保费收入100.68亿元,保险密度为2319.8元/人,居全省第6位。
  (三)金融服务功能显著提升。间接融资方面,各金融机构围绕全市经济社会发展中心任务,积极落实市委、市政府重大战略决策部署,切实发挥信贷融资主渠道作用,不断加大对重点区域、重点领域、重点产业、重点项目的支持力度,持续优化信贷结构,支持实体经济转型升级。全市金融机构积极开发信用贷款、联保贷款、风险共担平台、供应链融资等信贷产品,有效缓解中小微企业贷款难问题。地方金融组织服务实体经济能力增强,截至2015年末,全市共有地方金融组织72家,总注册资本金达77.8亿元,为“三农”和中小微企业发展提供资金支持达78.7亿元。直接融资方面,多层次资本市场发展较快,截至2015年末,全市共有26家上市公司、28只股票在境内外证券交易所交易,累计实现直接融资508亿元(首发融资156亿元、再融资352亿元)。其中,“十二五”期间共有6家公司成功实现IPO,累计实现直接融资22.3亿元,11家上市公司实现再融资221.4亿元。全国中小企业股份转让系统(以下简称“新三板”)挂牌公司达25家,其中7家企业实现直接融资2.1亿元。
  (四)地方金融改革深入推进。建成运营省内首家区域股权交易平台齐鲁股权交易中心并完成公司制改制,在全省设立4个区域总部,与各市及县(市、区)政府合作成立61个工作机构,实现17地市和重点区县全覆盖。截至2015年末,齐鲁股权交易中心挂牌企业达622家,市值达308.7亿元,企业通过挂牌实现股权私募融资23.3亿元,其中市内企业92家,实现股权融资11.1亿元;市外企业530家,实现股权融资12.3亿元。托管企业144家,其中市内61家、市外83家,托管总股本达107.5亿股。与38家银行签署战略合作协议;培育和发展各类中介服务机构118家;建立了投资者俱乐部,吸引股权投资机构58家;共有24家券商进入市场开展相关业务;与“新三板”批量转板对接机制、与深圳证券交易所联合培育机制初步形成。新型农村合作金融试点扎实推进,发展势头良好。
  二、“十三五”金融业发展机遇与挑战
  “十三五”时期,随着国家、省金融改革逐步深化,全市金融业发展既面临新的机遇,也面临一些困难和挑战。
  (一)发展机遇
  1.宏观趋势整体向好。新一轮科技革命和产业变革蓄势待发,信息化和工业化深度融合,新技术、新产业、新模式、新业态不断涌现。经济发展进入新常态,实体经济加快转型升级,产业结构向更合理阶段演化。新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化深入发展,全面深化改革和全面推进依法治国正释放新的动力、激发新的活力。我市作为基础较好、配套齐全的老工业城市,“十三五”时期将继续保持健康发展的良好态势,企业投融资活动将更加活跃,居民财富积累将进一步增加。到2020年,全市地区生产总值突破5600亿元,人均生产总值突破1.8万美元,居民人均可支配收入突破4.1万元。向好趋势将为金融业发展提供坚实的物质基础和广阔的发展空间。
  2.发展空间更加广阔。“十三五”期间,国家金融改革将走向纵深,金融业双向开放将持续推进,利率和汇率市场化、人民币国际化、自贸区和“一带一路”建设将不断释放金融业发展活力。在金融业深化对外开放和国际合作的新形势下,我市可在更加广泛的金融领域参与国际分工,积极引入外资金融机构参与我市建设。另外,省域及市域规划发展也为我市金融业发展提供更为广阔的空间。“十三五”时期,我省确立了提前实现“两个翻番”、在全面建成小康社会进程中走在前列的奋斗目标,提出加快东部提升、中部崛起、西部跨越及“两区一圈一带”发展战略,确定实施新旧动能转换重大工程,一批重大交通、能源、水利工程将加快实施,陆海内外联动、东西双向开放格局将加快形成。我市作为鲁中经济重镇,将深入实施创新驱动战略,加快推动转型升级和新旧动能转换,扎实推进“四位一体、组群统筹、全域融合”的城市发展战略。这必将为区域金融市场整合发展提供更加广阔空间。
  3.转型升级步伐加快。“十三五”时期,是我市经济转型升级的关键攻坚期,也是金融业发展的重要战略机遇期。作为老工业城市,我市经济转型起步较早,2015年底全市高新技术产业占规模以上工业产值比重已达31.7%。近年来,我市相继出台了“工业强市30条”“创新发展30条”等政策措施,大力推进工业精准转调,加速发展现代服务业和现代农业,加快构建现代产业体系。国家自主创新示范区建设、“零成本创业”和齐鲁创业创新谷等“双创”新业态的发展,既需要金融业的支持,也为金融业提供了新的发展机遇。我市“三最城市”建设促进政策环境逐步优化,推动行政效率不断提高,也为金融业发展提供了坚强制度保障。
  (二)面临的挑战
  1.金融总体实力不强。2015年我市金融业增加值占地区生产总值比重为4.1%,低于全省0.9个百分点,金融业规模与全市经济总量不够匹配。总部性质的金融机构数量不多,金融发展重大支撑项目较少。本土金融机构在数量、规模上与先进城市存有差距,服务经济社会发展的能力尚显不足。区域、城乡金融资源配置不均的问题还比较突出,中心城区金融资源相对丰富,各区县之间存在一定差距,部分地区发展相对滞后。
  2.金融结构有待优化。实体经济高度依赖银行信贷支持,银行业一家独大的现象仍然客观存在。企业融资渠道单一,直接融资占比过低,上市公司数量与全市经济总量不匹配,股权融资、债权融资发展不快;保险资金运用程度偏低;私募股权基金、互联网融资平台、股权众筹平台等新兴业态发展相对滞后。“三农”和中小微企业融资渠道仍然相对狭窄,金融支持实体经济和社会民生事业的渠道、方式等创新不足。
  3.外向发展水平不高。与先进城市比,我市的金融外向发展相对不足,金融集聚能力偏弱,辐射功能不强。我市尚无外资银行分支机构。金融产业“走出去”步伐较慢,本地法人机构在向淄博以外区域拓展业务的规模和质量上仍需进一步提升。金融支持企业“走出去”的能力仍需进一步加强,对国内外市场金融资源的运用能力有限。
  4.风险防控压力增大。截至2015年末,我市不良贷款率为3.84%,高出全省平均水平1.78个百分点,不良贷款处置与化解难度较大。企业资金链风险、担保圈风险时有发生,部分企业出现逃废银行债务的现象。民间资本投资渠道不畅,引发盲目投资、资本外流和非法集资等问题。以互联网金融为代表的新兴业态对现有监管体系带来较大冲击。应对经济下行、防控金融风险的任务重大而艰巨。
  5.金融生态亟需改善。社会征信体系建设不够完善,金融中介服务发展相对滞后,难以在融资、资产评估、信用调查、债权维护等方面提供全面、系统、高效的专业配套服务。金融发展协调机制有待进一步健全,创业创新环境还需进一步优化,对金融人才特别是高端金融人才的吸引力还不够强。
  三、“十三五”金融业发展战略
  (一)指导思想
  深入贯彻落实党的十八大和十八届三中、四中、五中、六中全会精神,牢固树立创新、协调、绿色、开放、共享发展理念,以国家、省金融工作方针为指导,以市委、市政府“一个定位、三个着力”总体思路为引领,以服务实体经济、支撑转型升级为主旨,坚持市场导向、创新驱动、双向开放、风险底线,努力将金融业发展成为我市国民经济重要支柱产业,积极打造特色金融强市,加快建成更具竞争力的鲁中金融中心。
  (二)基本原则
  1.服务实体经济。坚持金融服务实体经济的本质要求,提升金融服务质量和水平,引导资金投向实体经济,切实解决融资难、融资贵问题,推动经济与金融良性互动。
  2.坚持市场导向。坚持市场配置金融资源的改革导向,正确处理政府与市场的关系,激发各类金融市场主体的活力,为经济社会发展提供充分有效的金融资源保障。
  3.实施创新驱动。坚持创新与监管相协调的发展理念,鼓励金融组织、产品、服务、监管创新,加快形成有利于创新发展的投融资体制,使金融市场与经济社会发展更相适应。
  4.深化双向开放。坚持扩大金融开放的基本方略,更好地统筹金融业“引进来”和“走出去”,充分利用境内外两种资源、两个市场,促进区域融合发展,提升我市金融业竞争力。
  5.切实防范风险。坚持积极防范化解金融风险的永恒主题,始终把风险防控放在突出位置,坚决守住不发生区域性、系统性金融风险底线,夯实稳中求进发展基础。
  (三)发展定位
  1.产业定位——建设特色金融强市
  切实把金融业作为全市重要支柱产业来发展,争取尽快达到并超过金融业增加值占地区生产总值5%的支柱产业标准。坚持发展银行业机构与非银行金融机构并举,“引进来”与“走出去”并重,大力推进金融市场、金融组织、金融产品、金融风险防控体系建设,建立健全多层次、广覆盖、竞争有序、风险可控、功能完备的现代金融产业体系,打造特色金融强市。
  2.功能定位——发展产业金融
  以服务实体经济为主旨,以科技金融、绿色金融、普惠金融、互联网金融为支撑,坚持市场导向,畅通投融资渠道,充分发挥金融资源配置作用,实现产业经济和金融发展的良性互动。
  支持发展科技金融。高度重视金融科技发展,鼓励企业抢滩登陆数字货币、人工智能、云服务等前沿领域。着力构建和完善金融与科技融合发展机制,创新金融服务模式和理念,促进科技成果资本化、产业化。
  推动发展绿色金融。明确政策规划导向,健全绿色金融市场体系,丰富绿色金融产品类型,引导和鼓励更多社会资本进入绿色产业,促进节能、环保、新能源等领域的技术进步和运用,提升经济增长质量和潜力。
  大力发展普惠金融。鼓励各类金融机构树立新理念、应用新技术,延伸服务半径,发挥各自优势,为各类市场主体、各种不同人群提供多层次全覆盖的金融服务,激活生产消费,助推创业创新。
  规范发展互联网金融。坚持规范与发展并举、鼓励创新与防范风险并重,引导支持银行、证券、保险、地方金融组织等各类金融机构进行“互联网+”战略转型,提升产品竞争力和服务能力。积极引进第三方支付机构、互联网金融企业落户淄博。
  3.区位定位——鲁中金融中心
  充分利用我市地处鲁中、西接济南、东临山东半岛蓝色经济区的地缘优势,加强与周边地区经济金融资源的互联互通,建立健全现代金融产业体系,提升金融服务实体经济的能力,通过差异定位、创新驱动,优化金融生态,聚力打造特色品牌,大力建设区域资本中心和区域保险服务中心,加快建成更具活力和竞争力的鲁中金融中心。
  (四)发展目标
  到“十三五”末,全市金融业增加值达到370亿元,年均增长17%,金融业增加值占地区生产总值的比重达到6.6%,占第三产业增加值的比重达到13.2%;全市形成具有比较优势的金融机构体系,基本形成组成结构多元、市场体系完善、融资结构协调、服务功能完备、产融结合紧密、金融运行稳定的金融产业发展格局。
  表 2  “十三五”时期全市金融业发展主要指标
  指标名称 2015年2020年指标性质金融业增加值(亿元)169.83370预期性质金融业增加值占比4.1%6.6%预期性质本外币存款余额(亿元)3771.36000预期性质本外币贷款余额(亿元)2628.984200预期性质上市公司(家)2635预期性质“新三板”挂牌企业(家)25100预期性质保费收入(亿元)100.68220预期性质保险密度(元/人)2319.85000预期性质保险深度(%)2.444%预期性质银行业:到2020年底,全市银行业本外币存款余额达到6000亿元,年均增长10.1%;本外币贷款余额达到4200亿元,年均增长9.8%。
  保险业:到2020年底,保费收入达到220亿元,年均增长16.9%,保险深度达到4%,保险密度达到5000元/人。
  资本市场:到2020年底,境内外上市公司达到35家以上,融资总额超过700亿元;“新三板”挂牌企业达到100家以上。齐鲁股权交易中心建设成为在全国具有重要影响力的区域性股权市场,挂牌企业达到3000家。
  地方金融:到2020年底,全市小额贷款公司资产规模达到40亿元,实现中心城镇和功能区全覆盖。发展1家注册资本达20亿元的担保公司,并赋予再担保职责;各区县注册资本金5亿元的担保公司达到4家、注册资本金3亿元的担保公司达到4家。地方金融机构盈利能力、风险防范和化解能力达到国内先进水平。
  中介服务:形成会计、法律、评估、咨询等各类机构齐全,信用调查、投资中介等各类业务齐备的金融中介体系。
  金融生态:市、区县两级金融工作机制更加顺畅,地方金融监管和执法力量配齐配强。银行业不良贷款率逐步降低,非法集资等金融违法犯罪活动得到有效遏制,守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。
  四、“十三五”金融业发展的重点任务
  (一)发展各类金融市场主体
  1.发挥银行机构骨干作用。按照“布局合理、竞争有序”的原则,引导各类银行机构精准定位,营造大型商业银行、股份制商业银行、地方商业银行、农村合作银行、村镇银行等差异化竞争的良好金融生态环境。加大争取力度,引进更多政策性银行在我市设立分支机构。推动在淄银行机构通过创新发展,提升管理层级,扩大业务辐射范围。继续加大股份制银行引进力度,争取外资银行来我市设立机构、开展业务,拓展与国际金融业的广泛合作。支持齐商银行加快发展,引进战略投资者,优化公司治理结构,加快跨区域经营步伐,力争综合实力及核心竞争力跻身全国同类城市城商行前列。巩固农信社银行化改革成果,指导农商行完善法人治理结构,提高业务创新能力和风险抵御能力。加快发展村镇银行,积极探索由民间资本发起设立民营银行。支持具备条件的银行机构发起设立消费金融公司、金融租赁公司和基金管理公司,构建多元化业务体系。推进银行机构与其他金融机构的业务融合创新,创造更大的价值增长空间。按照“存量改造”与“增量改革”双线推动的思路,多举措引导民间资本进入齐商银行和其他地方性银行业金融机构,提升竞争力和服务地方经济发展的能力。
  2.促进资本市场主体集聚。充分利用齐鲁股权交易中心坐落在我市的优势,更好地发挥其对经济结构调整和转型升级的支撑与保障作用,加快建设股权、债券、信托、基金、中介服务等各类机构集聚联动的融资服务体系。积极推动齐鲁股权交易中心与上交所、深交所、港交所等联合在我市建设多层次资本市场资源培育基地,聚集各类金融要素资源,为中小企业提供培育孵化、融资支持、挂牌上市等综合金融服务,建设立足淄博、服务全省、辐射周边的国内首家O2O资本培育孵化中心。加快推进规模企业规范改制工作,支持企业到齐鲁股权交易中心挂牌。加强分类指导培育,推动更多企业通过境内外资本市场融资,支持上市和“新三板”挂牌企业做大做强。大力发展和引进创业基金、风险基金,支持国内外资本在淄设立各类公募、私募股权投资基金,培育发展淄博创投中心。加快证券、期货机构建设,大力引进国内大型证券、期货公司在我市设立分公司。加强证券、期货行业本土化建设,鼓励民营资本进入该领域。支持招金期货从传统期货经纪业务全面向资产管理业务转型,扩充营销网络,提升盈利能力和质量,优化法人治理结构,争取实现挂牌上市。鼓励和支持有条件的本地企业申领证券、期货、公募基金等金融牌照。鼓励地方金融机构之间、金融机构与大企业之间强强联合,探索以相互参股等方式整合资源、创新发展。
  3.打造区域保险服务中心。以太平洋在线服务中心为引领,大力发展保险区域总部经济。积极引进保险公司地区总部和产品研发中心、后援服务中心、服务外包中心、数据处理中心、区域培训中心等职能机构落户我市,形成规模优势和集聚效应。加大政策扶持力度,吸引各类资本在我市发起或参股设立法人保险机构。积极推动民营资本入股保险公司,增强本地保险机构服务经济社会发展的能力。支持保险机构改革创新,探索发展相互保险公司、自保公司、保险合作社和政策性公司等新型组织形式。鼓励保险公司完善网络布局,优化淄博新区、淄博经济开发区及各区县的保险服务。鼓励设立保险代理公司、经纪公司和公估公司等各类保险中介机构,支持设立保险中介服务集团,引导具有服务特色和专业优势的保险中介机构加快发展。“十三五”时期,基本建成保障全面、功能完善、安全稳定、程序规范,与我市经济社会发展需求相适应的现代保险服务业体系,打造具有特色和竞争力的区域保险服务中心。
  4.丰富各类地方金融组织。完善小额贷款公司准入制度,健全监管机制,力争到2020年末小额贷款公司资产规模达到40亿元,实现中心城镇和功能区全覆盖;鼓励设立以行业龙头企业为发起人的行业性小额贷款公司。积极推动融资性担保公司健康发展,充分使用好专项扶持资金,重点支持业绩优良的担保公司做大做强,探索在全市建立中小企业再担保体系;力争“十三五”期间全市拥有1家注册资本达20亿元的担保公司,并赋予再担保职责,各区县拥有注册资本金5亿元的担保公司4家、注册资本金3亿元的担保公司4家。积极探索新型农村合作金融发展的有效途径,稳妥开展农民合作社内部资金互助试点。推动民间资本管理公司逐步提高对实体经济项目的股权投资、债权投资能力。支持淄博市民间融资登记服务中心可持续发展,探索开展线上线下相结合的融资服务。加强典当、寄售行业监管工作,引进和培育金融资产交易公司、信托公司、融资租赁公司等各类主体。支持民间资本发起设立或者参股、控股地方金融组织,充分发挥地方金融机构在促进全市经济转型发展中的作用。
  5.完善金融中介服务体系。大力发展资产评估、金融资讯、信用评级、会计、律师、审计等服务组织,鼓励发展商业保理、第三方支付机构,支持金融服务外包企业和金融软件企业发展,完善金融中介专业化服务体系。按照市场化原则,支持实力雄厚的评估、审计、会计等中介组织进行兼并重组,提升在全省同行业中的影响力。探索建立中介服务机构信用评价体系,加强政策支持和执业监督,规范中介服务机构的执业行为。发挥行业组织的自律作用,完善中介机构执业标准体系,促进金融中介服务行业规范化管理。探索建立金融服务中心,做好投融资信息发布、金融产品推介、咨询顾问等服务工作。
  (二)强化融资服务保障功能
  1.保持信贷投放稳定增长。继续发挥信贷融资主渠道作用,积极协调驻淄银行机构通过争取资源倾斜和先行先试政策,深挖信贷增长潜力,保持合理信贷增速,满足实体经济多元化融资需求。引导国有大型商业银行强化对“技术改造3年计划”和“新一轮倍增计划”的支撑作用,扩大对转型升级重点项目的信贷支持;鼓励股份制商业银行、城市商业银行加大对中小微企业的信贷投入,创新各类信贷产品;鼓励政策性银行和农村金融机构发展农业产业化龙头企业贷款、农业科技贷款、农业小企业贷款等业务;充分发挥邮政储蓄银行、村镇银行、农村合作金融组织的县域服务功能,稳步推进小额信贷、公司业务、个人商务抵押贷款等新业务的发展。不断深化形式多样的政银企对接合作,跟踪推动签约意向信贷资金落地,指导各区县有针对性地开展政银企对接活动。鼓励银行间加强信息共享、资源交叉等合作,通过银团贷款等方式,扩大信贷投放空间。加强与全国性银行机构特别是政策性和开发性银行的战略合作,争取对我市的资金投放支持。
  2.保障重点领域有效供给。大力推进信贷服务向特色化、差异化方向发展,为供给侧结构性改革提供更专业的金融服务。完善相应的考核和激励机制,引导金融机构优化调整信贷投放结构,调存量,优增量,向符合国家政策导向和全市重大发展战略的领域倾斜,向战略性新兴产业、新兴服务业倾斜,围绕“三去一降一补”调整授信政策,切实减少无效供给和低效供给,提高金融服务实体经济的能力和质量。支持供应链金融创新发展,重点围绕26条高新技术产业创新链、工业精准转调“1+N”等提供金融保障。积极引导金融机构与“一区多园”重点建设项目对接,吸纳更多信贷资金。加强国有资产资源运营,鼓励市管国有企业通过企业债券、中期票据等方式优化资产结构、做大做强。鼓励以PPP等多种创新机制进行融资。支持金融机构加强同业联动,运用资管计划、保险资金、信托、理财、租赁等新型融资业务支持实体经济发展。
  3.加强保险资金引进运用。加强同境内外保险公司合作,吸引保险资金以债权、股权以及政府和社会资本合作等形式投资我市基础设施、棚户区改造、城镇化建设等民生工程和重点项目。鼓励保险公司通过投资企业股权、债权、基金、资产支持计划等形式,为我市科创企业、小微企业、战略性新兴产业等发展提供资金支持。拓宽保险资金引入渠道,建立健全保险资金与我市项目多层次对接机制,支持建立多元化的保险资金投资增信机制。积极发展各类责任保险、涉农保险、出口信用保险、科技保险、企财险、工程险,完善小额贷款保证保险运行机制,大力发展健康和养老保险,鼓励和引导保险机构加大对小微企业、“三农”和“双创”的支持力度。
  4.推动普惠金融多元覆盖。支持商业银行、村镇银行、地方金融组织、农村合作金融机构等立足我市经济和地域特点,积极开发满足小微企业和农户需求的金融产品和服务。打造普惠金融示范区,坚持政府引导与市场主导相结合,增强基础金融服务,鼓励金融机构通过电子机具、便民服务点、手机银行等多种方式,形成覆盖面更广、功能更健全的农村金融基础服务体系。充分发挥金融租赁在解决中小企业融资问题上的突出优势,利用好其信用风险规避功能,通过盘活固定资产、优化资源配置,促进中小企业发展。鼓励中小企业通过上市挂牌、债券融资等多种方式拓宽融资渠道,降低融资成本,不断提高普惠金融服务的覆盖率、可得性和满意度。
  5.引导民间资本有序发展。鼓励、引导和规范民间资本进入金融行业,通过股权、债权等方式有序服务实体经济。支持民间资本参与各类产业投资基金、创业投资基金、证券投资基金等。鼓励符合条件的民间资本依法发起设立或参股、控股民营银行以及小额贷款公司、民间资本管理公司、财务公司、融资租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司等。支持大型民营企业整合集团金融资产,发展金融控股公司。推进民间资本投融资平台建设,完善民间资本管理服务体系,引导民间金融规范化和阳光化发展。加强对民间利率体系的风险监管,定期对市场利率进行统一披露,加强对资金借贷双方的窗口指导,促进正规金融机构利率、新型金融组织和民间借贷利率形成良性互动,逐步构建推动利率并轨的市场化利率机制,确保民间金融活动有序开展。
  (三)大力建设区域资本中心
  1.支持齐鲁股权交易中心发展。充分发挥齐鲁股权交易中心的集聚、带动、辐射作用,加快建设具有鲜明特色和比较优势的区域性资本市场。推动齐鲁股权交易中心与上交所、深交所、港交所等合作办好多层次资本市场联合培育基地,坚持线下与线上发展并举,探索区域资本市场新的服务模式和发展路径,实现服务体系的专业化、精细化、标准化、高端化,建设经济、科技与金融有机结合的大基地、大网络、大平台。加大对股权投资机构的引进力度,培育和发展中介服务机构体系。积极争取利用省直投资金,建立“齐鲁股权普惠融资种子基金”,为县域更多中小微企业提供融资支持。支持齐鲁股权交易中心加大与银行、信托、担保、民间融资机构合作力度,创新开发更多的挂牌托管企业融资途径,提升交易活跃度,为创业期、成长期、发展期的中小微企业提供经济、便捷、高效、优质的金融服务。利用齐鲁股权交易中心与“新三板”批量转移对接机制,搭建企业快捷“转板”通道。力争到2020年,支持齐鲁股权交易中心发展成为在全国具有重要影响力的区域性股权市场和中小企业投融资平台,挂牌企业达到3000家。
  2.促进企业上市融资做大做强。加大政策扶持力度,坚持境内和境外上市并举,统筹规划主板、中小板、创业板、“新三板”及齐鲁股权交易中心,共同推进直接上市和间接上市,引导企业多渠道、多形式上市融资。进一步完善企业上市工作机制,充分利用全市产业经济转型升级的有利时机,积极发掘有潜力的企业,培育和扩大优质上市、挂牌后备资源。建立拟上市企业“绿色通道”制度,落实好“一企一策”和“一事一议”制度,给予拟上市企业用地、财政补助、人才引进、融资对接等方面支持。完善上市公司协调服务机制,支持上市公司打造国际国内知名品牌企业,在项目立项、土地供应、规划建设、环保消防、贷款融资、政策信息等方面对上市公司重点扶持。帮助上市公司利用资本市场平台开展多形式融资,实现快速发展。充分发挥上市公司的龙头作用,鼓励上市公司根据我市产业规划牵头实施战略性重组,通过投资持股、战略合作、收购兼并等形式,整合产业资源,实现转型升级和提质增效。支持投资银行、创投基金等进入我市资本市场,对辖区内公司提供重组和兼并服务。
  3.积极利用债券市场直接融资。根据我市经济发展特点,以市场为导向,引导培育多层次发债主体。鼓励金融机构开发新型债券产品,引导企业利用债券融资渠道,满足中长期资本需求。支持符合条件的战略性新兴产业、养老产业、城市地下综合管廊建设、配电网改造、双创孵化等项目发行专项债券进行融资。支持节能环保、循环经济、低碳产业等项目发行绿色债券。支持有利于经济结构调整和改善民生,且项目收入能够完全覆盖债券当年还本付息规模的项目发行项目收益债券进行融资。鼓励发行小微企业增信集合债券支持小微企业创业创新。扩大中长期企业债券的发行规模。支持符合条件的法人金融机构利用发行次级债等渠道,建立补充资本的有效机制。
  4.大力促进股权投资市场发展。引进支持境内外创业投资基金、风险投资基金、产业投资基金和成长型企业股权投资基金落户我市或在我市设立机构、开展业务。完善创业投资引导基金运作模式,按照“政府引导、民间参与、市场运作、管理规范”的原则,发挥政府财政性引导基金作用,引导民间资本进入战略性新兴产业、创业创新活动和地方金融产业等领域,实现资本与产业良性互动。积极争取省级股权投资引导基金支持,充分发挥9支市级发展引导基金作用,鼓励有条件的区县设立政府引导基金,采取市场化运作,支持创业投资企业发展。坚持因地制宜,围绕国家自主创新示范区“一区多园”、高新区MEMS产业孵化器、齐鲁创业创新谷、山东理工大学创业创新学院、市创业孵化中心、陶瓷产业总部基地提供金融服务配套,通过项目推介会等方式为创投企业与股权投资机构的对接提供便利、创造条件。
  5.推进要素交易市场规范发展。积极开展介于现货与期货之间大宗商品交易市场试点工作。依托我市农产品优势,打造立足淄博、辐射全省的山东齐鲁大宗农产品交易中心,提升现货交易、信息、结算、交收、物流、融资、价格保险等综合服务水平,适时探索期现结合的交易模式及更多交易品种,力争建成在全国具有重要影响力的大宗农产品交易中心。积极争取省级监管部门支持,设立以石化产品交易为主的大宗商品交易市场。支持山东金融资产交易中心淄博分中心发展。进一步丰富完善权益类、资产类、商品类交易场所机构体系,力争打造成为具有全国影响力的区域性特色要素市场。
  (四)加快金融改革创新步伐
  1.推进县域金融创新发展试点。督促指导沂源县按照试点实施方案要求合理施策,重点在金融产品和服务创新、贷款抵(质)押物创新、直接融资、金融组织体系建设、社会信用体系建设、民间融资、地方金融监管等领域先行先试,及时总结推广试点经验,深化创新试点成效。引导各区县用好国家相关扶持政策,在融资机制和融资产品上进行探索创新,积极开展资产证券化运作,吸引资本集聚,支持实体经济发展,实现金融与实体经济的良性互动循环。支持金融机构到区县设立分支机构。鼓励有条件的区县发起成立金融控股集团。
  2.促进金融与科技融合发展。围绕国家自主创新示范区“一区多园”创新发展格局,建立健全科技金融服务体系,为科技型企业提供差异化、多层次、全覆盖的融资服务。全面落实鼓励“零成本创业”等政策措施,完善市、区县引导基金合作体系,综合运用股权投资、风险补偿、绩效奖励等多种投入方式,放大政府引导资金的杠杆作用,吸引社会资本向科技创新领域聚集。鼓励设立银行科技支行、科技保险分公司、科技小额贷款公司等科技金融专营机构,构建多层次科创融资体系。鼓励天使投资、创业投资、股权投资等加大对不同成长期科技型企业的支持力度。探索投贷结合等新型融资模式,支持银行、证券、保险、信托、创业投资等机构加强合作,完善科技型企业“投、贷、债、保”联动机制,开展“一站式”服务。支持符合条件的科技企业上市、挂牌,鼓励科技上市企业通过并购重组做大做强。依托齐鲁股权交易中心,积极为非上市中小微科技企业提供股份转让渠道。支持科技企业发行公司债、企业债、短期融资券、中期票据、中小企业私募债、小微企业增信集合债等产品进行融资。
  3.健全文化创意金融服务体系。围绕齐文化传承创新示范区、国家全域旅游示范区规划建设目标,鼓励金融机构创新产品和服务,发挥好金融配置资源的导向作用,为“文化+”、“旅游+”发展提供持续动力。加大对市文化中心建设和示范文化项目、文化基础设施、公共服务平台等重大项目的金融支持力度。支持文化创意、艺术博览、动漫游戏、数字传媒等新型文化业态发展,完善无形资产评估、资信评价、融资咨询服务以及投融资担保等专业中介机构体系,促进文化产业发展与金融市场的有效对接。发挥市文化旅游发展引导基金的引领作用,吸引国内外风险投资基金、私募股权基金等风险资本投向初创型文化创意企业,加大对文化园区、文化企业的支持力度。支持文化创意企业通过债券市场融资,推动符合条件的文化创意企业上市、挂牌,鼓励齐鲁股权交易中心为中小微文化创意企业提供融资服务。鼓励金融机构积极培育文化产业消费信贷市场,创新消费信贷产品,不断满足文化产业多层次的消费信贷需求。
  4.加强绿色金融产品服务创新。积极构建绿色金融体系,促进金融机构绿色转型改革,创新产品和服务,为“绿动力提升工程”提供有力金融保障。探索建立绿色信贷引导机制,推动银行机构将节能、环保因素纳入信贷审查范围,加大对节能环保企业信贷资金倾斜和扶持力度,对高污染、高耗能和产能过剩行业实行行业限制。探索通过再贷款、专业化担保机制、绿色信贷支持项目财政贴息等引导措施支持绿色金融发展。支持开展用能权、用水权、排污权和碳排放权等抵质押业务创新。拓宽节能环保企业的融资渠道,支持有条件的节能环保企业通过公开发行债券、上市、挂牌等方式进行直接融资。依托齐鲁股权交易中心,积极为中小微绿色企业提供融资服务。鼓励民间资本进入节能环保、新能源等绿色产业领域。
  5.促进互联网金融健康发展。鼓励银行、证券、保险、基金特别是地方法人金融机构转型升级,开发基于互联网技术的新产品、新服务,促进网络银行、网络证券、网络保险、网络基金等规范发展。引导地方金融组织在严控风险的前提下运用互联网技术拓宽业务渠道。支持符合条件的企业发起设立第三方支付机构、金融服务综合平台等,培育发展众筹融资、电商小贷、互联网金融投资等新业务。支持符合条件的互联网企业设立民间融资机构、交易市场等地方金融组织。适时开展互联网私募股权融资试点。拓展互联网金融服务领域,推动互联网金融在公共交通、医疗卫生、教育和电子商务等领域的应用。引导和支持各类互联网金融机构服务“三农”和中小微企业。强化互联网金融行业自律,加快建立风险监测、预警、信息通报和应急处置机制。完善配套监管措施,严厉打击互联网金融领域违法犯罪行为,促进互联网金融健康、规范发展。
  (五)加大金融双向开放力度
  1.开展金融招商集聚行动。加快建设淄博新区金融中心,鼓励各类金融机构有序入驻,强化其集聚和辐射能力。促进国内外金融机构与本地金融机构、本地企业合作,积极引进国内外战略投资者投资入股我市银行、期货等金融机构,以及发起或参与设立私募股权、小额贷款、融资担保、民间融资、融资租赁、交易市场等地方金融组织。从以财税支持为主向财税、人才、信息、产业链全方位支持转变,大力引进全国性、区域性金融机构和外资金融机构到我市设立分支机构、地区总部、职能中心等。鼓励境内外股权投资基金、私募投资机构等在我市设立机构、开展业务。
  2.推动区域金融开放合作。全面融入省“两区一圈一带”发展战略,充分利用我市立足鲁中的区位优势,抢抓山东半岛蓝色经济区建设和中韩自贸区建设的历史机遇,支持金融机构创新发展,助推我市企业在新材料、生物医药、节能环保、汽车及零部件、国际贸易等领域与“两区”相关产业进行深度对接合作。借力省会城市群经济圈发展战略,在产品研发与营销、资源共享、风险防范、人员交流等方面加强协作,实现金融资源跨区域优化配置。高度重视西部经济隆起带,支持齐鲁股权交易中心拓展业务版图。大力推进我市与周边城市之间的金融资源互动,加强银行、证券、保险、担保等各类金融机构的跨区域合作,打造立足鲁中、辐射周边的投融资中心。
  3.鼓励本地机构向外拓展。鼓励本地法人金融机构加快战略布局,到市外拓展业务。推动具备条件的金融机构和大企业集团积极参与国际金融市场活动,通过设立境外机构、开展跨境并购等方式,“走出去”做大做强。推动设立海外投资基金,为我市企业海外投资、并购提供投融资服务。支持齐鲁股权交易中心在境内外金融中心城市举办项目推介会、高层次论坛等,打造在全国有影响力的区域性股权交易市场,带动淄博金融知名度整体提升。
  4.加快发展涉外金融服务。支持有条件的本土企业在境外上市,推动本土企业到香港等地发行人民币债券,拓宽境外融资渠道。吸引境外投资者以人民币投资我市重大项目。加强“走出去”金融服务,引导金融机构为“走出去”企业提供长期资金支持。探索支持企业以境外项目、资产或股权、矿权等权益办理抵押贷款。鼓励金融机构创新产品和服务,支持淄博保税物流中心发展。鼓励企业开展跨境人民币结算,支持金融机构结合跨境电商海关监管备案及货物流转特点,为跨境电商进出口企业提供全产业链的互联网融资服务。创新出口信用保险业务,支持发展海外投资险,丰富市场风险管理工具。鼓励金融机构开展外汇市场创新,为企业提供汇率避险服务。
  (六)全面优化金融生态环境
  1.健全信用体系。加快信用体系建设,增强社会成员信用意识。深入普及金融知识,加大金融法制和信用宣传教育力度,提高社会整体法制意识和信用意识。依法打击恶意逃废金融债务、骗保骗赔行为,规范金融市场秩序。依托淄博市公共信用信息平台和金融信用信息基础数据库,探索实现与其他行业和部门信用信息互联互通,做好企业和个人征信信息采集工作,扩大征信系统信息覆盖面,建立健全信用信息征集和更新长效机制。
  2.优化法治环境。抓好《山东省地方金融条例》的贯彻落实,为地方金融改革发展提供有力法治保障。加强执法能力建设,强化地方金融监管机构职能作用,明确区域内金融组织的监管归属,推进金融要素的法治化建设。完善政法工作服务促进金融业发展联席会议制度。探索建立金融专业法庭,创新完善诉讼外金融纠纷处置工作机制,加大金融案件立案、审理和执行力度,规范企业破产行为,依法维护金融债权。建立健全刑事司法联席会议制度,依法严厉打击破坏金融管理秩序、金融诈骗等违法犯罪活动,维护金融秩序和社会稳定。适时出台符合我市实际的金融方面地方性法规和政府规章,为金融市场发展创造良好的法治环境。
  3.提升行政效能。扎实推进行政审批“放管服”改革和“三最城市”建设,严格落实权力清单、责任清单,推进“互联网+政务服务”,提高办事效率,营造透明高效的行政环境。积极复制推广上海自贸区经验,制定完善支持金融业发展的政策措施,充分激发金融市场主体活力。建立和完善金融机构与政府部门的信息联络、工作交流机制,及时了解掌握金融业发展动向,切实帮助解决金融改革、创新、发展中存在的困难。加强金融消费者权益保护,畅通投诉受理和处理渠道,不断优化有利于金融业发展的市场环境。
  4.完善基础配套。推进智慧城市建设,提升金融信息化水平。加强公共信用信息服务平台与金融机构的合作,促进公共信用信息、金融信用信息、社会信用信息互动共用。支持设立提供数据存储及备份、大数据挖掘、信息系统及数据中心外包、云计算共享等基础服务机构,建立互联网金融数据共享交换平台。健全完善支付体系,积极推动农村地区网上支付、手机支付等业务开展。健全增信与风险补偿机制,发展政策性和政府性融资担保体系,鼓励商业性和互助性担保机构进行机制和业务创新,提升融资担保行业规模实力和服务能力,完善风险补偿与分散功能。
  (七)加大风险防范处置力度
  1.加强风险动态监测预警。强化金融领域和实体经济运行监测,积极推进监管合作和信息共享平台建设,建立政府、企业、银行和司法四位一体的风险防控机制。完善金融突发事件应急机制,提高应急机制反应效率。健全完善对小额贷款公司、融资性担保公司、民间资本管理公司等各类地方金融组织的非现场监管系统,提高监管效率,解决分散监管和监管盲区问题。
  2.完善地方金融监管体制。加强地方金融监管工作队伍建设,充分发挥地方金融监管部门在全市金融发展中的监管、服务作用。逐步理顺地方金融事权,强化地方政府管理金融事务的职责和能力。加强与上级金融监管部门的沟通协调,完善日常工作合作机制和重大突发事件预警、处理机制,建立条块结合、分工协作的监管协调机制,防范系统性、交叉性风险。逐步依法将现有监督主体不明或存在监管不足的新兴金融业态、地方金融市场主体纳入监管范围,防止出现监管真空,确保金融业健康稳定发展。
  3.加大既成风险处置力度。完善政金企合作机制,落实风险防范处置责任、流程和措施,有序开展“破圈断链”,重点做好担保圈核心企业风险化解工作。鼓励金融机构积极争取上级资源,加快不良贷款处置进程。探索金融类纠纷多元化解模式,及时有效解决争议,维护良好金融发展环境。
  4.严厉打击非法金融行为。加强金融法律法规宣传,深入开展金融风险教育。严厉打击各类金融犯罪,坚决取缔非法金融机构和非法金融活动,对非法集资、互联网金融诈骗等始终保持高压态势,一经发现坚决予以打击取缔,坚决守住不发生区域性金融风险的底线。
  (八)着力打造金融人才高地
  1.实施金融人才战略。坚持培养和引进相结合,全面整合内外部资源,优化金融人力资源配置,建立人才综合开发服务机制,着力构建与鲁中金融中心发展方向相适应,视野宽广、素质优良、结构合理、充满生机的金融人才队伍,充分发挥金融人才在金融改革发展和经济转型升级中的服务支撑作用。积极与北京、上海等地的财经高校和金融机构建立战略合作关系,邀请国内外知名学者、金融专家到我市讲学、培训,传播前沿金融理念、知识和技能。充分整合、调动内外部专家学者、专业人才资源,搭建具有一定影响力的新型金融智库,为我市金融业发展提供决策咨询。
  2.引进高端金融人才。创新金融人才引进政策和模式,大力引进熟悉金融市场和金融创新的专业人才,壮大高级管理、现代投资银行、证券经纪、保险精算与保险投资等金融人才队伍。在工作环境、职称评定、研究(工作)项目申报、出国考察交流等方面给予政策倾斜。积极为高端金融人才家属及子女在落户、入学、就业、创业、医疗等方面提供便利服务和优惠政策。鼓励金融机构对高端金融人才实施股权、期权、保险保障等长期激励。新设立金融机构的高级管理人员可享受市人才引进政策。
  3.加强金融人才培养。加大金融人才培养力度,提高人才培养的针对性和实效性,促进专业课程模块设置与职业岗位、社会需求有效衔接;鼓励金融机构开展在职培训,培养具有深厚业务功底的技术骨干。探索通过从国内金融发达地区引进或者短期交流的方式,培养既具有开阔视野又熟悉本地的管理人员。鼓励金融机构建立科学合理的薪酬激励和绩效考核机制。选树一批金融行业领军人物,充分发挥其引领带动作用,在全社会营造支持金融人才成长、实现金融人才价值的良好氛围。
  4.注重监管人才培育。加强地方金融监管人才交流培训,与知名金融院校或金融机构合作,定期举办地方金融监管人才专题培训班。建立市、区县金融部门之间,机关、金融机构之间人才双向交流培训机制,提高金融监管人才的综合水平和业务素质,更好地服务我市金融事业发展。
  五、“十三五”金融业发展保障措施
  (一)加强组织领导。金融业发展规划是全市“十三五”经济社会发展规划的重要组成部分,各级政府要高度重视,切实加强领导,按照规划的总体要求,结合当地实际,制定实施方案,提出具体落实措施,确保规划目标和任务如期完成。市金融办要加强规划实施的统筹协调和业务指导,加强与驻地及上级金融监管部门的沟通协调,及时解决规划实施过程中遇到的困难和问题,确保各项目标、任务和措施落实到位。
  (二)加强政策扶持。认真贯彻落实国家、省支持金融发展的政策。学习借鉴上海、天津等地促进金融发展的经验和做法,结合我市实际和省内其他城市情况,进一步完善金融扶持政策体系。支持区县出台金融扶持政策。进一步完善支持金融机构落户、金融创新、中小企业融资、农村金融、保险业创新、股权投资、金融总部经济发展的各项举措。建立与省级金融监管机构的沟通协调机制,加强与政策性银行、省级金融机构的战略合作,争取在信贷规模、金融政策、配套资金、机构建设和试点政策等方面向我市倾斜。
  (三)充实工作力量。加强地方金融工作队伍建设,健全市、区县两级金融工作体制,督促落实区县金融工作部门责任,履行风险监管和处置职责,支持区县进一步充实金融工作力量。加强对区县金融工作部门的政策传递、指导支持和业务培训,提高监管人员业务能力,推动市、区县两级金融工作部门实现一体化运作。分批选送市级有关部门和区县政府、部门领导干部接受专业知识培训,提高领导干部的金融意识和金融专业水平。
  (四)完善协调机制。加强与驻淄金融监管部门的协调沟通,畅通与金融机构的工作联系渠道,推动信息互换共享和协作配合,在风险防范化解处置、地方金融改革、业务发展等方面形成常态化合作模式。完善行业自律机制,发挥好各金融行业协会组织的自律、维权、协调、服务作用,使其成为政府监管的重要补充。
  (五)广泛宣传发动。利用各种媒体,通过多种形式和渠道,加强规划宣传,做好规划及相关信息的公开工作,增强企业和社会公众对规划的认识和了解,参与规划实施和监督。建立金融知识普及长效机制,实施基础金融知识扫盲工程,推动金融知识进学校、进社区、进乡村,着力提高农村地区、弱势群体的金融知识普及率,为金融业发展营造良好舆论环境。
  (六)强化督查考核。将金融工作纳入全市经济社会发展综合考核体系,建立健全对各区县金融工作的指导、监督和考核机制。确定科学合理的监测变量和指标体系,完善对金融机构的考核、激励机制,调动各金融业机构在争取信贷总量、服务小微企业和“三农”、处置不良资产、风险企业帮扶、保障政府性项目建设等方面的主动性和积极性。建立对规划实施情况的跟踪监测、检查评估制度,及时跟踪关注规划实施进展,对规划执行中出现的新情况、新问题及重大变化,适时提出调整和修订意见,确保规划能够与时俱进。
 

 

 

 

抄送:市委各部门,市人大常委会办公厅,市政协办公厅,市法院,市检察院,淄博军分区。各民主党派市委。
  

 

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